노후준비3 10년 정도 인연을 맺은 고객들과의 대화 요즘 대면으로 고객님들을 볼 일이 많이 있습니다. 여러 이유에서 오랜만에 만나면서 정말 즐거운 대화를 많이 나누고 있습니다. 제가 "자산관리"라는 주제로 상담을 하고, 상품을 안내한지가 벌써 18년 정도가 된 것 같습니다. 정말 많은 분들을 만나왔고, 지금도 새로운 분들과 인연이 되고 있지만 모든 분들과 연락이 되는 것은 아닙니다. 그래도 가끔 안부를 물으며 카톡, 전화로 이야기도 나누고 때로는 직접 커피라도 마시면서 이야기를 나누기도 합니다. 예전에는 저도 "이론"으로만 알고 있었던 것들이 시간이 지나면서 "체험"을 하게 되고 결국 그런 것들이 저의 경험이 됩니다. 장기적인 저축과 자산관리가 화려해 보이지는 않지만 결국 지나고 보면 남는 돈들은 그런 것들 밖에 없더라는 이야기를 선배들에게서 때로는 .. 2025. 6. 27. 놓쳐선 안 될 10일(Rule of 10 Best Days) : 시장에 머무는 용기 "Rule of 10 Best Day(가장 좋은 10일의 규칙)"라는 개념을 들어보신 적이 있으신가요? 우리는 펀드, ETF, 주식 등 투자를 처음 시작했을 때는 작은 가격의 움직임에도 마음이 요동칩니다. 조금만 떨어져도 불안하고, 조금만 올라가도 더 사고 싶은 욕심이 생깁니다. 누군가는 이걸 "심리의 게임"이라고 하고, 누군가는 "공포와 탐욕의 싸움"이라고 부릅니다. 그러나 시간이 흐르고 수많은 투자 기록을 돌아보다 보면, 한 가지 분명한 진실에 도달하게 됩니다. "시장을 예측하기란 거의 불가능하구나. 그리고 그렇기에 시장에 계속 머무는 것이 가장 강력한 전략이 될 수 있겠구나."라는 사실을 깨닫게 됩니다."Rule of 10 Best Days"이라는 개념은 이런 생각에 중요한 근거가 됩니다. 이 개념.. 2025. 5. 29. 목돈을 투자하는 패러다임을 바꾸자. 상담을 하다 몇 억 정도의 목돈을 가지고 계신 분을 만나게 됩니다. 하지만 이런 목표는 어떻게 관리해야 할지 고민인 분들이 많습니다. 우리나라에서는 금융 상품 보다 부동산의 익숙한 경우가 많아 목돈이 생기면 부동산 투자를 먼저 떠올리는 경향이 강합니다. 그러다 보니 요즘같이 양극화 현상을 보이는 부동산 시장에서 목돈을 투자한다는 것이 참 힘든 결정입니다. 어떻게 보면 최근 부동산 시장에서 양극화를 보이는 것이 결국은 목돈 관리에 대한 한국 사람의 특징 때문이 아닌가 싶기도 합니다. 지금은 다주택을 보유한 경우에 세적 불이익이 발생합니다. 따라서 만약 30억이 있다면 이 돈을 가지고 여러 부동산에 투자를 할 수가 없습니다. 만약 30억의 현금이 있는 분이라면 "똘똘한 한 채"에 투자를 할 수밖에 없습니다... 2025. 5. 12. 이전 1 다음
